Comment trader les CFD sur internet


Qu’est-ce qu’un CFD

En finance, les Contrats de Différence ou CFD sont établis entre un acheteur et un vendeur. Cet accord stipule que le vendeur paiera à l’acheteur la différence entre la valeur de l’actif au moment de la vente et la valeur au moment du contrat. Si cette différence est négative, alors c’est l’acheteur qui paiera au vendeur. Les CFD sont des produits financiers dérivés qui offrent la possibilité de générer des gains indexés sur la variation haussière (ou baissière) de la valeur de l’actif sous-jacent. L’actif sous-jacent  est soit une action (EDF, DANONE, RENAULT,…), un indice (CAC 40, Nasdaq, DOW JONES,…) une matière-première/énergétique (or, argent, pétrole) ou une paire de devise (EUR/USD, YEN/JPY,…).

Si le sous-jacent est une action, on parle de « CFD action ». Ce type de CFD  permet aux spéculateurs d’investir  sur les fluctuations boursières, sans pour autant détenir l’action.

Avantages des CFD

Le trading de CFD permet de trader à contre-courant  des tendances boursières. Le trading CFD est rapide et accessible. Il permet donc de générer des profits même quand les marchés s’effondrent.

Broker CFD régulé uniquement

Avec le trading en ligne, nous sommes sollicités par des sociétés de courtages de tous pays avec des offres percutantes. Cependant, en France, ce marché est règlementé dans l’intérêt des consommateurs. Pour bénéficier de recours en cas de litige, il est fortement recommandé de trader avec un broker CFD régulé par l’Autorité des Marché Financiers (AMF) et par la Banque de France.

Risques du trading CFD

Bien que la plupart des sites et publicités vous montrent les aspects positifs de CFD, il est primordial de garder à l’esprit les risques du trading de CFD qui rôdent autour de vous quand le trading devient de plus en plus passionnant.

En étant conscient des risques du trading CFD vous pourrez vous armer de stratégies de trading adaptées afin d’éviter ou de minimiser le danger. Si vous avez été trader pendant suffisamment longtemps vous que le trading joue avec vos émotions, surtout la peur et la cupidité. C’est exactement la peur et la cupidité qui orientent chaque jour les marchés mondiaux à la hausse ou à la baisse.

Cela dit, la plupart des risques des CFD sont les mêmes que pour le trading Forex, d’option binaire ou le trading des futures. Si vous pouvez gérer vos émotions vous allez prendre des meilleures décisions, devenir un trader CFD plus efficace et éviter les pièges communs du trading.

Voici quelques risques du trading CFD à surveiller :

Overtrading
Achat ou vente de volume excessif quand vos capitaux disponibles ne peuvent pas couvrir les risques. L’overtrading est un tueur silencieux pour un compte de trading. Beaucoup de gens qui overtrade sont capables de garder un compte à l’équilibre pour un  temps et certains peuvent même être légèrement rentable, mais malheureusement, beaucoup finissent dans une ornière, incapable d’en sortir.
Les principales causes de l’overtrading sont:

  • La dépendance au trading
  • L’ennui
  • Vous cherchez à récupérer vos pertes précédentes en plaçant plus de trades (trading de vengeance)
  • Plusieurs victoires d’affilée peuvent conduire à l’excès de confiance et une tendance à vouloir plus de victoires
  • Le trading de CFD en ligne est très accessible à la maison, au travail ou sur la route (trading mobile)
  • Si vous avez travaillé dur toute votre vie et qu’ensuite vous vous lancer dans le trading à temps plein, vous aurez tendance à de passer des ordres pour paraître occupé.

Les frais de transaction augmentent en proportion de l’overtrading, mais les plus gros problèmes sont peut-être les dommages psychologiques.

Trader trop après des victoires successives

« Il y a des traders âgés et des traders intrépides mais pas de traders intrépides âgés »
Les traders sont souvent alerté que la situation la plus dangereuse est de démarré sa carrière de trader par certain nombre de victoires.
Gagner trop gros et trop tôt pour beaucoup semble être un triomphe, mais n’oubliez pas que la peur et la cupidité sont les pires ennemis du trader.
Voici un aperçu de ce qui est susceptible de se produire à la suite de quelques trades bien rentables :

  • Plusieurs victoires d’affilée
  • Un commerce fait 3%, ce qui se traduit par un profit de 500 € dans la journée
  • Vous attaquez votre tableau de trading avec une vigueur étonnante et concluez que si vous aviez avez misé 4 fois plus sur le dernier trade, vous auriez fait 2000 € pour autant d’efforts
  • Vous décidez de mettre ce plan infaillible en action dès le prochain trade.
  • Bienvenue sur la plus grande perte que vous ayez prise à ce jour sur vos économies et sur  une bonne partie des bénéfices durement gagnés lors de vos premiers succès.
  • Votre confiance atteint son plus bas niveau.
  • Vous back-tester avec un enthousiasme renouvelé, en enterrant votre dernière frasque.
  • Vous poursuivrez votre analyse technique en priant pour le prochain trade soit gagnant.

Vous avez peut-être évitez cette situation mais vous connaissez surement un trader à qui c’est arrivé.

Dilapider votre compte de trading CFD … voir pire!

C’est le risque le plus important que l’on doit connaitre. Les CFD, comme la plupart des produits dérivés, peuvent vous faire connaitre des pertes potentielles importantes. En fait, vous pouvez commencer les CFD avec 5000 € en capital de trading  mais prendre une position  100,000 €.

Le marché peut évoluer de manière significative pendant la nuit et baisser contre votre position à 10%, vous laissant avec une perte totale de 10’000€. Maintenant, votre capital de 5000€ a été effacé et vous devez maintenant 5000 € à votre courtier CFD. C’est évident que cette situation n’est surtout pas celle que vous espériez.

Trader toujours selon vos moyens et ne jouez pas avec votre capital Les opportunités sont partout lors du trading sur les marchés financiers, mais si vous avez dilapidé votre compte de trading, alors vous ne verrez pas un euro de profits en vous asseyant sur le banc de touche avec un solde négatif.

Les risques du trading CFD sont très réels et acquérir un peu de connaissance du marché avant de sauter dans la frénésie des CFD pourrait vous faire économiser des milliers d’euros.

Tradez intelligemment.

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